Финансы - инвестирование - Управление ожиданиями заказчиков в условиях нестабильной среды





--- 5 способов играть на фондовом рынке после повышения процентной ставки


--- Как Читать Индекс Потребительских Настроений Мичиганского Университета

Управление ожиданиями клиента, когда рынки идут вверх, и все идет хорошо легко. Умение управлять ожиданиями клиента, когда это не происходит очень часто то, что отделяет успешных консультантов от тех, кто борется в бизнес. Консультанты хорошие, знают, что взаимодействие с клиентами в периоды волатильности рынка может помочь сохранить свой бизнес и укреплять свои отношения со своими клиентами.
Но продолжающаяся нестабильность на рынках акций и облигаций многие консультанты пытаются помочь своим клиентам построить реалистичные ожидания относительно доходности, что они заработают и количество рисков, которые они должны предпринять, чтобы достичь их. (Для связанного чтения, см.: какие советники, клиенты должны ожидать от возвращения в будущем. )
Продолжающаяся Волатильность
Несколько ключевых вопросов способствовали недавние колебания на рынках. Опасения по поводу экономики Китая, квартал и месяц и снижение цен на нефть-все мутить рынки в 2016 году. Неопределенность в отношении предстоящих президентских выборов также является одним из факторов. И в то время как рынки могут успокоиться до конца года, консультантам приходится сталкиваться с клиентами, которые слышат постоянные голоса в СМИ, говоря им, что сейчас самое время для покупки или продажи определенных активов или выполнять другие действия со своими деньгами.
Конечно, консультанты знают лучше, чем платить гораздо внимания на то, что финансовые СМИ производит, но, не получив своих клиентов игнорировать эти предсказатели может быть трудно порой, особенно когда рынок падает. Консультанты должны убедиться, что они действительно на одной волне со своими клиентами в такие времена. (Для связанного чтения, см., что Ваши клиенты должны знать о etfs. )
Сказала дарлин Мерфи, президент инвестиционной советников Уэлсли инвестиционные Новости: "я советую своим клиентам, чтобы держаться подальше от CNBC. "Рик Эдельман, исполнительный директор финансовых услуг Эдельман также дал аналогичное мнение. "Мы делаем огромное количество работы с клиентами, чтобы держать нас их единственным направлением. Если мы не доходят до наших клиентов, кто-то другой. "
Многие консультанты проводят образовательные кампании, направленные на оказание помощи клиентам в желудке последних финансовых обличитель, опрошенные CNBC или других каналов сбыта. Они могут сделать это, показывая клиентам, что рынки сделали в течение длительного периода времени так, чтобы они не переживали о том, что он сделал сегодня, или на этой неделе или месяц. (Для связанного чтения, см.: какое будущее для etfs. )




“Если вы включите сегодня на СМИ, когда рынки сходят с ума, они представляют на рынке, есть красные по всему экрану и много движения", - сказал Джей город mooreland, финансовому планированию и поведенческого экономиста . "Естественная реакция ума, когда вещи не выворачивая хорошо что-то делать. ”
Как готовить, общаться с клиентами
Многие клиенты смотреть Финансовые новости на регулярной основе, потому что они считают, что лучше помочь им управлять своими деньгами и знать, когда войти и выйти из своих инвестиций. Но многие из этих источников информации ориентированы исключительно на короткий срок, и часто может привести клиентов, чтобы попробовать и микро-управлять своими активами, которые могут в свою очередь привести к их купить высоко и продавать низко. Консультанты могут помочь клиентам, чтобы защищаться от шквала рекомендаций и мнений, которые они слышат каждый день, обучая их, как оценить то, что они слышат и взвесить эту информацию против их собственного финансового плана. (Для связанного чтения, см.: Краудфандинг: как консультанты и клиенты должны знать. )
Например, они могут научиться распознавать, когда кто-то больше волнует “быть” лучше, чем ли их анализ или мнение правильное или имеет реальный смысл. Подлинным источником информации или мнение изменится, когда новая информация приходит к свету, в то время как говорящая голова может просто пытаться защищать себя, говоря, что он был бы прав, если только такая-то случилось. Клиенты должны быть сказано, что конкретные, определенные прогнозы о том, что на рынках будет делать в краткосрочной перспективе всегда следует относиться с подозрением, так как рынки могут вести себя очень непредсказуемо на краткосрочной основе.
Прежде всего, советники нужно достучаться до своих клиентов на регулярной основе, чтобы чувствовать себя за то, что их клиенты думают о своих деньгах и убедиться, что их клиенты знают, что их советник, глядя на них. Клиенты, которые считают, игнорировали нередко склонны перемещать свои деньги в другом месте, где они будут получать больше внимания. Регулярные информационно-просветительские усилия могут укрепить отношения с клиентами и привлечь новых бизнес. (Для обзоры, чтения, см.: умная бета биржевые фонды: современные тенденции и взгляд в будущее. )
Рэнди Коннер, президент Черчилль группы управления, допущенных к инвестиционной news, что его фирма не смогла должным образом подготовить своих клиентов к волатильности, которая вышла в 2008 году, и этот опыт научил их поддерживать регулярную связь со своими клиентами. Фирма в настоящее время проводит регулярные “Сайнфелд часов”, где они проводят встречи, часто за обедом, где клиенты могут высказывать свои мысли и мнения и задать вопросы о рынках и их деньги. Открытый Формат помог многим клиентам получать ответы на вопросы, которые они не понимают, что они.
Коннер подумал, что, "даже просто не приглашают на такие встречи оказывают позитивное воздействие на клиентов, потому что это показывает, что они думали о. "(Для связанного чтения, см.: умная бета: установлен на падение?)
Росс Левин, основные основания аккредитованных консультантов, повторил урок, который Коннера фирма. “Лучшее время, чтобы подготовить клиента к волатильности, прежде чем это произойдет. Даже так, консультантам приходится иметь дело с чувствами многих людей, когда они видят свои портфели падают. ”
Еще один способ, что консультанты могут помочь своим клиентам справиться с волатильности, давая им конкретные действия, которые они могут принимать, например, больше инвестировать в индексы, когда рынки упали. Это может помочь бороться с их склонностью действовать на эмоциях, когда они видят своих портфелей падает. (Для связанного чтения, см.: альтернативы для низкодоходных Облигаций. )
Нижняя Линия
Управление ожиданиями клиента в периоды волатильности на рынке является одним из самых сложных аспектов финансового планирования. Советники должны проявлять инициативу в этой области для того чтобы держать своих клиентов от совершения ошибок со своими деньгами, что может предотвратить их от достижения своих целей. Создания плана для клиентов, чтобы следовать, когда рынки может дать им чувство расширения прав и возможностей и помочь им ясно мыслить о том, что они делают. (Для связанного чтения, см.: доход против. Общий Возврат: Вывод Средств Пересмотрел. )




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Управление ожиданиями заказчиков в условиях нестабильной среды Управление ожиданиями заказчиков в условиях нестабильной среды